CMaFormation | Formation - Devenez mandataire en assurance

Le + de cette formation

Sans le parcours universitaire mais avec la capacité professionnelle reconnue, celle formation allie les compétences de professionnels du secteur afin de proposer un parcours adapté aux exigences du terrain.

Description de la formation

Objectif

Objectifs : A l'issue de cette formation, le participant sera capable de :
- Répondre aux exigences du livret de formation posées par la loi pour mandataires en assurance (délivrance du livret niveau 2)
- Être immatriculé auprès de l’ORIAS en tant que mandataire en assurance.

Validation

Attestation de fin de formation

Programme

Habilitation professionnelle IAS Niveau 2

UNITE 1 : LES SAVOIRS GENERAUX
La présentation du secteur de l’assurance
Données macro-économiques sur l’assurance.
Les rôles de l’assurance et de la réassurance.
Le marché européen de l’assurance.
  Les entreprises d’assurances
Les différentes formes d’entreprises.
L’agrément, le retrait d’agrément, le transfert de portefeuille, la liquidation.
  L’opération d’assurance
Définition.
Bases techniques : appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance...
Mécanismes juridiques : assurance cumulative, sur-assurance, sous-assurance, règle proportionnelle...
Mécanismes de détermination de la prime/cotisation.
Les marchés publics.
 Les différentes catégories d’assurance
Assurances de personnes/assurances de biens et de responsabilité.  
Assurances individuelles/assurances collectives.  
Assurances obligatoires/assurances facultatives.  
Assurances à caractère indemnitaire/assurances à caractère forfaitaire.  
Assurances gérées en répartition/assurances gérées en capitalisation.

L’intermédiation en assurance
Le champ d’application de la réglementation.
Les différentes catégories d’intervenants dans l’intermédiation.
Les conditions d’accès et d’exercice de l’activité d’intermédiation.
La responsabilité des intermédiaires.
La libre prestation de services et le libre établissement.  
Le contrôle et les sanctions.  
Les modes de distribution réglementés.
  La relation avec le client
Les informations à donner au client : information précontractuelle, information contractuelle, informations à produire par l’intermédiaire.  
Le conseil adapté, la formalisation, le suivi du client.  
La survenance et la gestion de l’événement garanti.  
La protection du consommateur.  
Les modes de règlement des litiges.  
La déontologie.
 La lutte contre le blanchiment  
La vérification d’identité.  
La déclaration de soupçon.  
Les procédures internes.  
  UNITE 2 : LES ASSURANCES DE PERSONNES INCAPACITE INVALIDITE - DECES - DEPENDANCE - SANTE
  L’assurance contre les risques corporels (incapacité-invalidité-décès)
Les règles de la sécurité sociale.
Les conditions de souscription et de tarification.
Les garanties et les exclusions.
Les prestations et leur règlement.
Les spécificités de l’assurance emprunteur.
 La dépendance
Le risque dépendance.
Les conditions de souscription et de tarification.
Les garanties et leurs limites.
Les prestations et leur règlement.
Les services à la personne et les prestations d’assistance.
 L’assurance complémentaire santé
L’articulation de l’assurance maladie obligatoire et de l’assurance maladie complémentaire.
Les contrats responsables.
Les conditions de souscription et de tarification.
Les garanties et les exclusions.
Les prestations.
Les modes de règlement.
 UNITE 3
au choix parmi les thèmes suivants :
I- LES ASSURANCES DE PERSONNES : ASSURANCES VIE ET CAPITALISATION
La prise en compte des besoins
Les composantes du patrimoine.  Les régimes matrimoniaux et successoraux.  Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et surcomplémentaire.
Les principales catégories de contrats
Assurances en cas de vie/assurances en cas de décès/assurances mixtes.   Contrats en euros et contrats en unités de compte.
Les spécificités.

II- LES ASSURANCES DE PERSONNES : LES CONTRATS COLLECTIFS
  L’assurance de groupe
  Définition.   Caractère obligatoire ou facultatif de l’adhésion.   Information due à l’adhérent.   Tarification et paiement des cotisations.   Paiement des prestations.   Spécificités de l’assurance emprunteur.
  Contrats collectifs au profit des salariés
Conditions de mise en place du contrat.
Contrats de prestations complémentaires de retraite.
Contrats de prévoyance complémentaire.
Régime fiscal et social des cotisations et prestations.

PROGRAMME COMPLET SUR DEMANDE

Conditions d'accès

Conditions d'accès réglementaires :
CASIER JUDICIAIRE VIERGE
AVOIR UN NUMÉRO DE SIRET

Conditions d'accés pédagogiques :
SAVOIR LIRE, ÉCRIRE LE FRANÇAIS
SAVOIR LES 4 OPÉRATIONS MATHÉMATIQUES DE BASE

Critères d'admission :
Entretien
Inscription directe ou par un conseiller en insertion professionnelle

Organisation

Modalités d'enseignement :
Sans objet

Rythme :
Tous rythmes