IAS Niveau 1 - 150h (FOAD) - Courtier en Opérations d'Assurance

Courtiers en assurance et agents généraux d’assurance + salariés responsables d’un bureau de production ou ayant la charge d’animer un réseau de production.

Objectifs de l’action de formation :
Permettre la mise en conformité et donc l’accès à la profession de Courtier en Opération d'Assurance ; mettre à disposition les connaissances Métier, actualiser et mettre à jour les connaissances et renforcer la compétence des Intermédiaires en assurance.

Attestation de fin de formation

UNITE 1 : LES SAVOIRS GENERAUX
(40 heures)

La présentation du secteur de l’assurance :

• Données macro-économiques sur l’assurance
• Les rôles de l’assurance et de la réassurance
• Le marché européen de l’assurance
Les entreprises d’assurances :

• Les différentes entreprises
• L’agrément, le retrait d’agrément, le transfert de portefeuille, la liquidation
L’opération d’assurance :

• Définition
• Bases techniques : appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance...
• Mécanismes juridiques : assurance cumulative, sur-assurance, sous-assurance, règle proportionnelle...
• Mécanismes de détermination de la prime/cotisation
• Les marchés publics


Les différentes catégories d’assurance :
• Assurances de personne/assurances de biens et de responsabilité
• Assurances individuelles/assurances collectives
• Assurances obligatoires/assurances facultatives
• Assurances à caractère indemnitaire/assurances à caractère forfaitaire
• Assurances gérées en répartition/assurances gérées en capitalisation
L’intermédiation en assurance :

• Le champ d’application de la réglementation
• Les différentes catégories d’intervenants dans l’intermédiation
• Les conditions d’accès et d’exercice de l’activité d’intermédiation
• La responsabilité des intermédiaires
• La libre prestation de service et le libre établissement
• Le contrôle et les sanctions
• Les modes de distribution réglementées
La relation avec le client :

• Les informations à communiquer au client : informations précontractuelles, informations contractuelles, informations concernant l'intermédiaire
• Le conseil adapté, la formalisation du conseil, le suivi du client
• La survenance et la gestion de l’évènement garanti
• La protection du consommateur
• Les modes de règlement des litiges
• La déontologie
La lutte contre le blanchiment :
• La vérification d’identité
• La déclaration de soupçon
• Les procédures internes
UNITE 2 : LES ASSURANCES DE PERSONNES INCAPACITE - INVALIDITE - DECES -
DEPENDANCE – SANTE
(34 heures)

L’assurance contre les risques corporels (incapacité-invalidité-décès) :

• Les règles de la sécurité sociale
• Les conditions de souscription et de tarification
• Les garanties et les exclusions
• Les prestations et leur règlement
La dépendance :

• Le risque dépendance : notions et caractéristiques
• Les conditions de souscription et de tarification
• Les garanties et leurs limites
• Les prestations et leur règlement
• Les services à la personne et les prestations d’assistance


L’assurance complémentaire santé :

• L’articulation de l’assurance maladie obligatoire et de l’assurance maladie complémentaire
• Les contrats responsables
• Les conditions de souscription et de tarification
• Les garanties et les exclusions
• Les prestations
• Les modes de règlement
UNITE 3 : LES ASSURANCES DE PERSONNES : ASSURANCES VIE ET CAPITALISATION
(32 heures)

La prise en compte des besoins :

• S’imprégner des composantes du patrimoine
• Connaître les régimes matrimoniaux et successoraux
• Les régimes obligatoires de retraite, la retraite complémentaire et surcomplémentaire
Les principales catégories de contrats :

• Assurances en cas de vie/assurances en cas de décès/assurances mixtes
• Contrats en euros et contrats en unités de compte
Les spécificités :

• La souscription du contrat
• Le paiement de la cotisation
• Le règlement des prestations
• La fiscalité
UNITE 4 : ASSURANCES DE PERSONNES : LES CONTRATS COLLECTIFS
(14 heures)

L’assurance de groupe :
• Définition
• Caractère obligatoire ou facultatif de l’adhésion
• Information due à l’adhérent
• Tarification et paiement des cotisations
• Paiement des prestations
• Spécificités de l’assurance emprunteur
Contrats collectifs au profit des salariés :

• Conditions de mise en place du contrat
• Contrats de prestations complémentaires de retraite
• Contrats de prévoyance complémentaire
• Régime fiscal et social des cotisations et prestations
 
UNITE 5 : ASSURANCES DE BIENS ET DE RESPONSABILITE
(30 heures)
L’appréc

Conditions d'accès réglementaires :
Sans objet

Conditions d'accés pédagogiques :
Pas de pré-requis pour cette formation.

Critères d'admission :
Dossier

Modalités d'enseignement :
Cours à distance (FOAD)

Rythme :
Tous rythmes